конкурсного управляющего Банка “Диалог-Оптим”(ООО)
о ходе конкурсного производства за период с 01.09.08 по 28.02.09
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим»: Сергеев Андрей Алексеевич.
Должник: Коммерческий банк «Диалог-Оптим» (Общество с ограниченной ответственностью).
Почтовый адрес и адрес местонахождения конкурсного управляющего: 117279, г.Москва, Профсоюзная ул., дом 93А.
Сведения о регистрации Банка «Диалог-Оптим»: Свидетельство Московской регистрационной палаты о внесении в общегородской реестр предприятий г. Москвы от 25.10.94 № 034.565; Устав в редакции, согласованной Главным Управлением Центрального Банка Российской Федерации по городу Москве 22.04.99 года, внесен в общегородской реестр города Москвы 02.08.99 (свидетельство Московской регистрационной палаты № 34565 – iu), свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.02, серия 77 № 008050857, выдано Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по городу Москве (основной государственный регистрационный номер 1027739199542).
Банк имел 17 филиалов, расположенных в различных регионах России, а также 16 дополнительных офисов (отделений) в г. Москве, 19 дополнительных офисов в регионах, 15 операционных касс вне кассовых узлов и 3 отдельных обменных пункта. В настоящее время все подразделения банка закрыты.
Центральный офис находится в г. Москве по адресу: ул. Профсоюзная, д. 93А.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.04 возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) №А40-42415/04-44-31Б.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.04 по вышеуказанному делу Банк «Диалог-Оптим» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.
Определением Арбитражного суда г.Москвы от 14.07-15.07.05 конкурсным управляющим утвержден А.А.Сергеев, являющийся членом Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Паритет».
Ответственность конкурсного управляющего Сергеева А.А. застрахована ООО «Страховая компания «ИНЕРТЕК» по договору страхования № А012-09/01-М007 от 20.01.09 (страховой полис А012 № 009376) на один год и договору дополнительного страхования № А012-09/01-М006Д от 13.01.09 (страховой полис А012 № 009377) на один год.
Конкурсное производство осуществляется в соответствии с Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.02 № 127-ФЗ и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.99 № 40-ФЗ (в редакции ФЗ от 02.01.00 № 6-ФЗ, от 19.06.01 № 86-ФЗ, от 07.08.01 № 116-ФЗ, от 21.03.02 № 31-ФЗ, от 08.12.03 № 169-ФЗ, от 28.07.04 № 84-ФЗ, с изменениями, внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 03.07.01 № 10-П).
Определением Арбитражного суда г.Москвы от 16.09.08 конкурсное производство в отношении Банка «Диалог-Оптим» было продлено на шесть месяцев.
РАССМОТРЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ. ИЗМЕНЕНИЕ РЕЕСТРА ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ
За отчетный период с 01.09.08 по 28.02.09 Арбитражным судом г.Москвы дополнительно рассмотрено и признано требований кредиторов:
первой очереди – 5, из них: по определению суда произведена замена в реестре 3-х умерших кредиторов на 3-х наследников;
включены два новых требования на сумму 161 тыс.руб..(учтены за реестром),
третьей очереди – 3 на сумму 1 953 тыс.руб. (учтены за реестром).
Определением Арбитражного суда г.Москвы от 25.02.09 Компании «МАРКЕТЕКС Лтд» отказано во включении ее требования на сумму 1 342 759,5 тыс.руб. в реестр требований кредиторов третьей очереди.
Определениями Арбитражного суда г.Москвы из реестра требований кредиторов исключены 5 кредиторов третьей очереди на сумму 11 497,3 тыс.руб. согласно их заявлениям.
Ведение реестра требований кредиторов осуществляет конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим».
РАСЧЕТЫ С КРЕДИТОРАМИ
За отчетный период кредиторам первой очереди и кредиторам-физическим лицам, требования которых учтены за реестром, выплачено 7 796 тыс.руб. В том числе, была перечислена задолженность в депозит нотариуса г.Москвы Тоцкого Н.Н. (Москва, ул.Зоологическая, д.30/2, пом.1) в общей сумме 1 635,2 тыс.руб. перед кредиторами-физическими лицами, не предоставившими реквизиты для перечисления денежных средств, о чем кредиторам сообщено в письменном виде.
Всего за период конкурсного производства указанным кредиторам выплачено 1 184,9 млн.руб., что составляет 71,11%.
Остаток задолженности Банка «Диалог-Оптим» на 01.03.09 перед кредиторами всех очередей составляет:
первой очереди - 468,5 млн.руб.,
по требованиям, учтенным за реестром, - 13,1 млн. руб.,
второй очереди - 6,5 млн.руб.,
по требованиям, учтенным за реестром, 0,008 млн.руб.,
третьей очереди –1 831,0 млн.руб.,
по требованиям, учтенным за реестром, 110,3 млн.руб.
МЕРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ ИМУЩЕСТВА
Сохранность имущества Банка, в соответствии с заключенными договорами, обеспечивается охранными предприятиями. В кассовом узле банка имеется тревожная сигнализация (договор с УВО при УВД ЮЗАО г.Москвы).
ФОРМИРОВАНИЕ КОНКУРСНОЙ МАССЫ
За отчетный период проведены публичные торги по продаже прав требования Банка по кредитным договорам. Оценка прав требования произведена профессиональной оценочной фирмой ООО «НЭКО». Цена, условия и порядок проведения торгов согласованы с комитетом кредиторов Банка (протоколы № 42 от 31.07.08 и № 47 от 18.12.08).
Информация о торгах и повторных торгах опубликована 09.08.08 в газете «Российская газета» (№ 168с) и 11.08.08 в газете «Из рук в руки» (№ 157). На торгах, состоявшихся 11.09.08, реализованы два лота (права требования к юридическим лицам) на общую сумму 15 377 тыс.руб. Повторные торги не проводились.
Информация о торгах и повторных торгах опубликована 27.12.08 в газете «Коммерсант» (№ 238) и 29.12.08 в газете «Из рук в руки» (№ 251). На торгах, состоявшихся 28.01.09, реализованы два лота (права требования к физическим и юридическим лицам по кредитным договорам, выданным в бывших филиалах Банка в городах Омск и Ростов) на общую сумму 822 тыс.руб.
В связи с изменением сторон по кредитным договорам, должникам и поручителям направлены более 110 уведомлений.
РАЗМЕР И ИСТОЧНИКИ ПОСТУПЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
|
Всего поступления в конкурсную массу за период с 01.09.08 по 28.02.09. составили: |
|
|
Входящий остаток на 01.09 2008 |
6 588,00 тыс.руб. |
|
ПРИХОД |
в тыс.руб. |
|
Погашение ссудной задолженности |
42 135,00 |
|
Погашение процентов по ссудной задолженности |
6 260,00 |
|
Пени, штрафы, полученные по кредитным договорам |
365,00 |
|
Возмещение госпошлины |
93,00 |
|
Поступление прочей дебиторской задолженности |
1 843,00 |
|
ИТОГО поступлений |
50 696,00 |
|
Ошибочные поступления на счета клиентов |
519,00 |
|
Курсовая разница |
157,00 |
|
ВСЕГО поступлений |
51 372,00 |
На дату открытия конкурсного производства остаток ссудной задолженности составлял (по балансовым данным):
- по физическим лицам - 3 000 кредитов на сумму 605 120 тыс.руб.
- по юридическим лицам - 282 кредита на сумму 1 975 968 тыс.руб.
По состоянию на 01.03.09 имеется остаток ссудной задолженности (по балансовым данным):
- по физическим лицам - 572 кредита на сумму 94 446,6 тыс.руб., в том числе просроченная по 552 кредитам на сумму 78 258,1 тыс.руб. Долгосрочных – 20 кредитов (период полного погашения до 2019 год) на сумму 16 188,5 тыс.руб.
- по юридическим лицам 40 кредитов на сумму 446 881,3 тыс.руб., вся задолженность является просроченной.
За отчетный период возврат заемных средств составил 42 135 тыс. руб., кроме того, поступили начисленные проценты, штрафы, пени на сумму 6 625,0 тыс.руб.
Меры по возврату ссудной задолженности:
|
|
Перечень процессуальных действий |
всего на 01.03.2009 |
в том числе за отчетный период |
||
|
|
|
к-во |
сумма в тыс. руб. |
к-во |
сумма в тыс. руб. |
|
1 |
ПРЕДЪЯВЛЕНО ИСКОВ В СУДЕБНЫЕ ОРГАНЫ |
1 333 |
2 886 770 |
64 |
14 827 |
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
УДОВЛЕТВОРЕНО ИСКОВ В ПОЛЬЗУ БАНКА (полностью и частично) |
1 005 |
2 081 665 |
81 |
24 389 |
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
ОТКАЗАНО в удовлетворении исков или прекращено производств по делам |
93 |
667 200 |
6 |
1 904 |
|
|
|
|
|
|
|
|
4* |
ПОГАШЕНО задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами |
Х |
222 936 |
Х |
20 783 |
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
ВОЗБУЖДЕНО исполнительных производств |
674 |
1 798 765 |
65 |
22 102 |
|
|
|
|
|
|
|
|
6* |
ВЗЫСКАНО судебными приставами-исполнителями |
351 |
55 274 |
79 |
7 289 |
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
составлено АКТОВ о невозможности взыскания судебными приставами-исполнителями |
48 |
261 068 |
4 |
10 334 |
|
|
|
|
|
|
|
|
8* |
ПОСТУПИЛО ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ на корреспондентский счет в результате исковой работы (погашено должниками и взыскано судебными приставами-исполнителями) |
Х |
278 210 |
Х |
28 072 |
*) в позициях 4, 6, 8 невозможно представить цифры о количестве должников, поскольку погашение задолженности некоторыми должниками производится по частям, а также обеспечивается их поручителями.
Конкурсный управляющий и работники конкурсного производства приняли участие более чем в 400 судебных заседаниях арбитражных судов, судов общей юрисдикции, мировых судей.
Продолжают поступать постановления судебных приставов-исполнителей о временном ограничении выезда за рубеж должников Банка, вынесенные по заявлениям конкурсного управляющего. Поступления в конкурсную массу в результате деятельности привлеченных агентов за отчетный период составили 30 147,1 тыс.руб. Процент выплаченного вознаграждения агентам устанавливался комитетом кредиторов.
За отчетный период Федеральной регистрационной службой (ФРС) выдано свидетельство на право собственности на офисное здание Банка в г.Сергиев-Посад Московской области, ул.Пионерская д.9. В ФРС продолжается оформление прав собственности на многоместный гараж, также расположенный по указанному адресу.
За отчетный период произведено списание с баланса неликвидных активов на сумму 79,6 млн.руб.(дебиторская задолженность юридических лиц, по которым имеются акты о невозможности взыскания, и прочее); протоколы заседания комитета кредиторов № 44 от 11.09.08, № 46 от 20.11.08, № 49 от 19.02.09.
СЧЕТА ДОЛЖНИКА, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В КОНКУРСНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ
В настоящее время в конкурсном производстве используются три счета должника, открытых:
- в ОПЕРУ Московского ГТУ банка России № 30101810100000000224 (основной счет конкурсного производства),
- во Внешторгбанке - в долларах США № 30109840155550000255
- в евро № 30109978755550000129
К началу конкурсного производства Банк “Диалог-Оптим” имел 206 корреспондентских счетов. В настоящее время все счета закрыты, за исключением перечисленных выше.
|
Расходы на конкурсное производство за период с 01.09.08 по 28.02.09 г. составили:
|
|
|
РАСХОДЫ |
в тыс. руб. |
|
Вознаграждение конкурсного управляющего |
390,00 |
|
Оплата по договорам, заключенным конкурсным управляющим |
7 443,00 |
|
Компенсационные выплаты при сокращении, увольнении |
100,00 |
|
Уплаченные налоги (начисл. на ФОТ) |
1 077,00 |
|
*Аренда |
2 269,00 |
|
Расходы по услугам охраны |
1 832,00 |
|
Расходы на оплату оформления правоустанавливающих документов и оплату госпошлины |
488,00 |
|
Расходы на информационно-консультационные услуги |
158,00 |
|
Почтовые, телеграфные, телефонные расходы |
566,00 |
|
Расходы на обслуживание оргтехники |
137,00 |
|
Транспортные расходы |
351,00 |
|
Административно-хозяйственные расходы |
41,00 |
|
Расходы на приобретение канцелярских товаров |
78,00 |
|
Расходы на публикации о торгах |
36,00 |
|
Командировочные расходы |
107,00 |
|
Уплаченная комиссия за депозитарные услуги и ведение корр. счета |
2,00 |
|
Расходы по оплате услуг нотариуса по принятию в депозит задолженности перед кредиторами 1-й очереди |
130,00 |
|
ИТОГО текущие расходы |
15 205,00 |
|
Оценка имущества |
2 049,00 |
|
Расходы на проведение торгов |
491,00 |
|
Комиссионное вознаграждение по агентским договорам |
14 986,00 |
|
Оплата юридических услуг по взысканию дебиторской задолженности |
3 249,00 |
|
ИТОГО расходов |
35 980,00 |
|
Выплаты кредиторам 1-й очереди |
7 796,00 |
|
Возврат ошибочных поступлений |
785,00 |
|
Расходы по решению арбитражного суда (возврат АКБ"ВЕК") |
1 818,00 |
|
ВСЕГО расходов |
46 379,00 |
|
Исходящий остаток на 01.03.09г. |
11 581,00 |
|
* включена оплата аренды за март 2009 г. |
|
Расходование денежных средств на конкурсное производство производилось на основании смет расходов, согласованных с комитетом кредиторов (протоколы № 42 от 31.07.08, № 44 от 11.09.08, № 47 от 18.12.08).
Экономия денежных средств относительно смет расходов, утвержденных комитетом кредиторов, за отчетный период составила 1 671 тыс.руб., т.е.7,5%.
СВЕДЕНИЯ О ПРИВЛЕЧЕННЫХ РАБОТНИКАХ КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА
В конкурсном производстве работает 31 человек, 2 сотрудницы находятся в отпусках по уходу за детьми до трех лет.
За отчетный период количество сотрудников уменьшилось на 6 человек. Кроме того, уволились 2 сотрудницы, ранее находившиеся в отпусках по уходу за детьми.
Планируется дальнейшее сокращение привлеченных работников.
ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛАМ, РАССМАТРИВАЕМЫМ В ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНАХ
До настоящего времени в правоохранительных органах находятся пять уголовных дел, возбужденных по заявлениям конкурсного управляющего.
ОТЧЕТНОСТЬ ПЕРЕД БАНКОМ РОССИИ, АРБИТРАЖНЫМ СУДОМ, СРО «ПАРИТЕТ» И КОМИТЕТОМ КРЕДИТОРОВ
В соответствии с п.2 ст.48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и соответствующими нормативными актами Банка России, ежемесячно в Московское ГТУ Банка России представляется бухгалтерская и иная отчетность по установленным формам.
Отчеты о ходе конкурсного производства по типовым формам, утвержденным приказом Минюста РФ от 14.08.03 № 195, представляются Арбитражному суду г.Москвы, комитету кредиторов и в НП СРО «Паритет» один раз в шесть месяцев.
Также комитету кредиторов ежеквартально представляются справки об исполнении сметы расходов и информация о проведенной работе (в текстовой форме), а ежемесячно – справки о поступлении и расходовании денежных средств.
В соответствии с рекомендациями Банка России (п.17 Положения «О порядке отзыва лицензий на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации» от 02.04.96 № 264 с последующими изменениями и дополнениями), сметы расходов на конкурсное производство согласовывались с комитетом кредиторов.
На сайте конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» в Интернете публикуются отчеты о ходе конкурсного производства, представляемые в Арбитражный суд г.Москвы, НП СРО «Паритет» и комитету кредиторов, а также протоколы заседаний комитета кредиторов и информация о выплатах кредиторам.
ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ
В период октябрь-ноябрь 2008 г. Банком России была проведена проверка деятельности конкурсного управляющего по следующим вопросам:
1.Формирование и расходование конкурсной массы кредитной организации в период с 01.09.07 по 01.10.08;
2.Взыскание дебиторской задолженности КБ «Диалог-Оптим» (ООО) в период с 01.09.07 по 01.10.08;
3.Законность реализации имущества Банка в период с 01.08.06 по 01.10.08.
По результатам проверки сделан вывод о том, что действия конкурсного управляющего в проверяемом периоде осуществлялись в соответствии с действующим законодательством.
За отчетный период конкурсному управляющему поступило свыше 1 300 запросов от государственных, правоохранительных, налоговых и иных органов, нотариусов по наследственным делам, а также писем от кредиторов Банка. Подготовлено и направлено свыше 1 500 единиц исходящей корреспонденции, в том числе по поступившим запросам и письмам. По постановлению правоохранительных органов подобраны и переданы из архива документы по 2 выемкам.
Дополнительно документы в архив не передавались.
В отчетном периоде было проведено 6 заседаний комитета кредиторов Банка «Диалог-Оптим», на которых рассматривались отчеты конкурсного управляющего по текущей деятельности, согласовывались сметы расходов на конкурсное производство, рассматривались отчеты о поступлении и расходовании денежных средств, вопросы о реализации прав требования с открытых торгов; о списании нереальной к взысканию задолженности и иные вопросы конкурсного производства.
На заседании комитета кредиторов, состоявшегося 19.02.09 (протокол № 49), принято решение: «Поддержать ходатайство конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» Сергеева А.А. перед Арбитражным судом г.Москвы о продлении конкурсного производства на шесть месяцев».
Конкурсный управляющий
Банка «Диалог-Оптим» А.А. Сергеев